11月29日消息，三部門聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。其中，“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。

根據(jù)新規(guī)，取款時(shí)，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況來決定是否要“多問幾句”：出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行“強(qiáng)化調(diào)查”，了解資金來源和用途；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)情形，則采取簡(jiǎn)化措施。網(wǎng)友：兼顧“安全”與“便利”，支持！